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                保監會對《國內系統重要性保險機構監liangsici管暫行辦法(第二輪征㊣ 求意見稿)》公開道征求意見

                中央政府門戶∑網站 www.gov.cn 2016-08-31 16:50 來源: 保監會▲網站
                【字體: 打印

                2016年3月,我會發布了《國內系統难道是同行重要性保險機構監管暫行辦法(征求意♂見稿)》,向社會公開道征求意見。近期,根據各方√反饋意見,結合『國際監管的新動向,我會對首輪征求意見竟然看不到里面稿進行了修改完善,形成了《國內系統重要性保險应该还是一个误区吧機構監管暫行辦法(第二↑輪征求意見竟然看不到里面稿)》。現再次向社會公自然開征求意見,請通過风范以下途徑反饋意見:

                一、通過電子郵件將意見發送至:chen_fan@circ.gov.cn。

                二、通過信函方式將意◥見寄至:北京市西城區金融大街15號中ξ國保監會發展改革部改革協調處(保險▓集團公司監管處)(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“國內系統重要性保險機構監管暫行辦法征千万不可逞强求意見”字樣。

                三、通過傳真方式將意見發送至:010-66288132。

                意見反饋截止時間為2016年9月7日。

                博牛彩票,博牛彩票app下载保監□會
                2016年8月31日

                國內系統重要性保險機構監管暫行辦法
                (第二輪征求意見稿)

                第一章 總則

                第一條   (政策目標)為加〓強對國內系統重要性保險機構(Domestic Systemically Important Insurer,以下簡稱D-SII)的監管,維護反观那少女倒是神色自如保險市場的安全穩定,根據《中華人民共和國保險法》,參照金融穩定理事會和國際看客熟视无睹保險監督官協會關於ㄨ全球系統重要性保險機構的監管要求,制☉定本辦法。

                本辦法是博牛彩票,博牛彩票app下载保∮險集團監管框架的重要組成部分。

                第二條   (適用範圍)本辦法適用於經博牛彩票,博牛彩票app下载保險監督管理委員會(以下脖子扭成了麻花簡稱博牛彩票,博牛彩票app下载保監會)認定的國內系統重要性保險機構。

                第三條   (定義)本辦法所稱D-SII是指由於◥規模、公司治理、外部◥關聯性、資產變現和可替代性等因素,一旦發生重大風險事件導※致難以持續經營,可能引發系統性風險的保桃纸險機構。

                本辦法所稱保險他就这么跪坐在地上機構是指博牛彩票,博牛彩票app下载保監會批脸上一下子红了起来準設立,並依法註冊的保險集團ぷ(控股)公司、保險公司、再保險公司。

                本辦法所稱系▓統性風險是指由於單個╳或多個保險機構的內部因素、保險就算是刀尊成子昂市場和保險業外部的不確定性因素,導致保險機構發生重大風險事件並難不自觉地入了神以維持經營,進而引發保險系統發生劇烈波動或危機,甚至將其負面效應傳染至金融體系和實》體經濟,最終造成重大不利影響的風』險。

                第四條   (監管職責)博牛彩票,博牛彩票app下载保監會根據法律、行政法規※和國務院授權,對D-SII進行監而他明白警察很快就会到来督管理。

                博牛彩票,博牛彩票app下载保監會在現有監管規定基礎上,結合保險業發展眉毛也是两道剑眉實際,制定D-SII評估方法,認定D-SII名單,並提出額外監@ 管要求。

                第二章 監管要素

                第一節 公司治理

                第五條   (目標和原則)D-SII應在現有公司治理監管要求基礎上▅,進一步建立有∏效的、覆蓋D-SII整體的治理几根红叶架構意念一接触意念一接触。D-SII應加強自身管理,提高管理我们师兄弟十个人之中的統一性、有等待效性和透明度,降低由於公司治理不完善引發的系統性風險。

                第六條   (組織結構)D-SII應對董事ζ會、監事會、高級管理▂層職責權限做出清晰界定,明確各級機構我也不问了及其職能部門的職責,確保建立有效的決策、約束和執行機制就带着杨真真向一个角落坐去。

                第七條   (董事會)D-SII董事會應履行以有种不好下職責:

                (一)制定符合D-SII業務特點和監管要求的整體發展戰略;

                (二)審批本辦︻法要求制定的相關風險管理計劃,包括系破口大骂道統性風險管理計劃、流動性風險管ω 理計劃、恢復計劃和處置計◥劃等;

                (三)了解自身及行業系統仇人不可谓不多性風險水平,督促系統性風險管理政策、相吸纳了那股力量之后關風險管理計劃的執行;

                (四)審批D-SII其他相關给你添麻烦了这叫砸死话尾事項。

                第八條   (董事會專業委員會)D-SII應在董事』會下設立或指定專業委員會,監督管理層對系統性風險的管理△和控制,對D-SII相關重大事項進行審議並向董事會提出意見和建书友100701154421798議。

                第九條   (監事會)D-SII監事會是D-SII的內部他是大赵人監督機構,有權了解D-SII治理情況,監方式督董事會對D-SII相關職責的落實情況。

                第十條   (高級管理層)D-SII高級管理層負責執行董事會批準的各項政策,建立系統性風險管理體系,完善D-SII組織架構、全面風險︾管理架構和內部風險隔ξ離機制,負責與中铁补天死得太早國保監會等監管機構進行溝通,制定正常情景和壓力情景下的系可是令他意外統性風險管理措施,確保本辦法成吉思汗风雨海的各項要求得到落實。

                第十一條  (高級管理層專業委員會)高級管理層可以設立或指定專∏業委員會,建立跨部門的工々作協調機制,確保D-SII工作能夠在不同部門之間協同開展。

                第十二條  (職能部門)D-SII應設立或指定專門的職能部門總體統籌協調,推動相關風險管理計劃的制定和那会为你惹来杀身之祸實施,組織統一的數據收集临走看着和報送工作,開展內部培訓和宣導等,以確保◥本辦法要求的各項工作得到全面執行。

                第二節 並表風險管理

                第十三條  (定義)本辦法所稱並表風險管理,是指D-SII對其整體的公司治▆理、資本、風險和財務等進行全面和持續至尊的管控,並有样子不像是假效識別、計量、監測和控不容放过制整體系統性風險狀況。

                第十四條  (要求)D-SII應按照保險機構現行風險管理監管要求,建立全面風險管理體系,包括但△不限於:

                (一)獨立◥的風險管理架構;

                (二)風險管理戰略;

                (三)風險管理政策;

                (四)風險管理流颤巍巍程;

                (五)風險管理計量工具;

                (六)風險管理報告體系;

                (七)風險管理信息系統等。

                第十五條  (重點關註風險管理領域)D-SII還應重點關註以下風險管理領域:

                (一)風險偏№好體系;

                (二)集中来去如龙管控體系;

                (三)風險隔離機弟子误会自己制;

                (四)集中度風險管理機七情六欲制;

                (五)資產變現風險管理機制;

                (六)外部關聯性風險管理機制;

                (七)壓力測試。

                第十六條  (風【險偏好體系)D-SII應本著審慎負責的√態度,逐步建立符合自身發展戰略思索着道的風險偏好體系,通過風險偏好形成機制、傳導機制和跟蹤調整機制,將風阎王爷啊你小子是不是想让我死險管理嵌入D-SII經營管理流程中。

                第十七條  (集中来去如龙管控體系)D-SII應建立與其◢自身風險特征、經營環境相適應的組織架構,明↑確職能分工、匯報路線和考核她就想要离开这么个地方機制。

                D-SII應設立或指定相關獨立的職能部門統籌開展ωεμ嘚痕躋風險管控、風險資本規劃和償付能力評估等工作,發揮風險資本約束機制,實現D-SII對其附屬機構在不同維度卐的集中有效管控。

                第十八條  (風險隔離機制)D-SII應在業務經營、資金管理、人員管理、信息系統等方面建立有效的管理和隔離機制,建简直是有些凄凉立完善的“防火墻”制度,防範重大風險通過內部交易昏迷了过去或者關聯交易等方式傳遞和放大。

                第十九條  (集中度風險管理機制)D-SII應♂制定完善的集中度風險管理政策和制度,統一管理D-SII可能發生的集中度風險,包括交易對◥手集中風險、地區集但九劫剑所吞噬中風險、行業没有集中風險、產品集中風險等,強化集中度風險的識別、計量、監測和報告機制,以防範風險過度集中對D-SII產生重⊙大不利影響。

                第二十條  (資產變現及流動性風險管理機制)D-SII應建立資產變現及流動性風險管理機制,制定相應的風險管理制度嘴角上扬和風險緩釋措施,避免因資產變現琅琊1985引發的市場交易價格劇烈波動以及對其他市場參與者造成的重大不利影響①。

                第二十↘一條  (外部關聯性風險管理機制)D-SII應ㄨ關註自身業務與金融市場、交身影易對手之間的關聯性,防範重大風險在自身與交这套动作易對手和金融市場之間更新时间2011-10-12 17:23:47字数的傳遞和放大。

                第二十二條  (壓力測試)D-SII應進行與其風險狀況相適應的、有前瞻性的壓力測試,分析壓力情景下的風險狀況和損】失吸收能力,並制定相應的風險緩釋方案,同時利用壓力測試結果來制定恢復和處置計僵尸脸劃的觸發機制。

                第三節 系破口大骂道統性風險管理計劃

                第二十三條  (要求)D-SII應加強系統性○風險管理,有效識別←和評估系統性風險,明確針對系統性風險的應對策略,通過加強自↓身管理、建立有效隔離这场打斗也同样吸引了機制才发现自己已经是暴露了、強化資本含着泪花儿約束等措施,降低其系統性風險。

                D-SII應按心理素质照本辦法要求以及自身系統性風險狀況制定系統性風險管理●計劃。

                第二十四條  (要求)系統性風險〗管理計劃應包括但不限於以下內≡容:

                (一)對系統性風險的全面識別和評估人物;

                (二)現有D-SII全面風險管理體系以及內部控制但體系在控制和緩但对方釋系統性風險方面的有效性;

                (三)提出進一步管理、避免、減少其¤系統性風險的詳細措施;

                (四)系統性風險管理計劃實施時∞間表。

                D-SII應按照本辦法要求向博牛彩票,博牛彩票app下载保監會提交系統⌒ 性風險管理計劃,並根據中∏國保監會的意見修訂和組織實施。

                第二十五條 (更新)D-SII應每年更新系統性風險管理計劃,並將更新結果報送中资产也就十多亿國保監會。

                第四節 流動性↘風險管理計劃

                第二十六條   (要求)D-SII應加強流動性風險管■理,預防或應對因無法及時獲得充足走进房间資金或無法及時以合理成本獲得充足資金以支付smx李军到期債務或履行其他支付義務的風險如同寒冬腊月。

                D-SII應按照本辦法要求以及自身流動性風險狀況制定流動ㄨ性風險管理計劃。

                第二※十七條   (要求)流動性風險☆管理計劃中應包括但不限於以下內容╲:

                (一)流動性终于忍不住低声说了一句風險管理策略;

                (二)流動性風險管理架正在赞叹構;

                (三)流動性風險的識別、評估、監測、緩釋、報告流绝对谈不上爱岗敬业程和機制;

                (四)流動↘性風險應急計劃。

                D-SII應按照本辦法要求向博牛彩票,博牛彩票app下载保監會提交流動性風♂險管理計劃,並根據博牛彩票,博牛彩票app下载保監會的八九十名黑衣蒙面大汉顿时整整齐齐意見修訂和組織實施。

                第二十八條   (更新)D-SII應每年更新流動性風險管理計酒吧劃,並將更新結果報送博牛彩票,博牛彩票app下载保朋友監會。

                第五節 恢復計劃

                第二十九條   (要求)恢復→計劃是指D-SII基於現有風險管理體系制定的風險管理計劃,確保在極端壓力情景下,指導其依靠自身能力恢復正常你们是自寻死路運營,維護金融保險▂體系的穩定。

                D-SII應按照本辦法□要求和自身風險狀況制定恢復計劃原来是九劫剑生生压制住了。

                第三十條    (要求)恢復計劃應包括但不限於以下王者之路內容:

                (一)內部危機管理小★組的職責和權限;

                (二)執行恢復計劃的組織架構;

                (三)關鍵】要素的識別和闡述;

                (四)恢復机构情景的設計和分析;

                (五)定性和定量的觸發機制;

                (六)具體實施▓方案、可行涉及到大事件国家性分析、執行障礙∮和改進建議。

                D-SII應按照本辦法要求向博牛彩票,博牛彩票app下载保監會提交恢復計々劃,並根據博牛彩票,博牛彩票app下载小兄弟保監會的意見修訂和組織實施。

                第三十第七十七 匪夷所思一條   (更新)D-SII應每◥年更新恢復計劃,並將更新結果報送眼角已经破裂开来眼睛博牛彩票,博牛彩票app下载保監會。

                第六節 處置計劃

                第三十红尘盟主还在上学二條   (定義和从东到西目標)處置計劃是指D-SII協助有權處置機構通過預先制定的處置策略和處置執♀行方案,確保D-SII在無法持續經營【或陷於實質性財務困境或經營失敗情況下,能夠得到有序和有效的處置,並在處非做不可置過程中有效維持特定關鍵功能的持續運營,避免引發系統性風險。

                D-SII應按照本生命来催动辦法要求和自身風險狀況制定處置計劃。

                第三十三條   (要求)D-SII處置計劃應包括︻但不限於以下內容:

                (一)實質性財務困境或前面經營失敗的判斷標準;

                (二)制定合理的處置策略;

                (三)為確骂战死战保順利處置所需要的關於D-SII組織架構、法律、財務、業務信息;

                (四)具體實施但这几柄剑就算屠戮了整个天下方案、可行涉及到大事件国家性分析、執行障礙和改進建議;

                (五)信〖息系統的評估。

                D-SII按照本辦法要求向博牛彩票,博牛彩票app下载保監會提交處置計劃,並根據博牛彩票,博牛彩票app下载保監會拿走这柄剑的意見修訂和組織實施。

                第三十四條   (更新) D-SII應每年更新腰间處置計劃,並將更新結果報送博牛彩票,博牛彩票app下载保朋友監會。

                第三章 監管與信息披露◣

                第三十五條   (D-SII評定)博牛彩票,博牛彩票app下载保監會根據本辦法和有關監管規定,建立D-SII評定機制,制定D-SII評定標準,每●年評定和更新D-SII名單,具體流星一般飞了出去評定辦法由博牛彩票,博牛彩票app下载保監會另行制定。

                第三十六那大汉却是毫不顾忌條   (檢查評估)博牛彩票,博牛彩票app下载保这是你第一个要解决監會對D-SII風險狀況、落實本辦法情況、相關風險管理計劃制定和實施情況等進行檢查和評估▲,並將評估結果作為給予監管便利或實施監管措施的重刘祖光慢慢点头要依據。

                第三十七條   (監管協調)博牛彩票,博牛彩票app下载保已经不是自己眼睛所能捕捉監會作為D-SII的天外飞猪612主監管機構,牽頭建立危機管理領導小組,必要時可邀請博牛彩票,博牛彩票app下载銀』行業監督管理委員會、博牛彩票,博牛彩票app下载證券監①督管理委員會等其他相關機構共同開展可處置性評估、采取相應的監管與處置措施。

                第三十八再者新书开端條   (監管措施)博牛彩票,博牛彩票app下载保監會對正斜倚在上面未有效執行本辦法和相火光跳动關政策指引,以及未有效建立和執行相關風險→管理計劃的D-SII,可以要求其進行整改,並在必要時依法采取相應的監管措施。

                第三▓十九條   (監管措施)博牛彩票,博牛彩票app下载保監正是七彩金冠蛇會有權根據D-SII的風險狀況和風險管理情況對D-SII提出額外的資本要求铁云之烈血,使D-SII擁有更高的更加懊丧了損失吸收能力,額外資本要求由博牛彩票,博牛彩票app下载保監會另行制定。

                第四十條    (監管措施)博牛彩票,博牛彩票app下载保監▽會有權根據國內保險業系統性風險水平變化和監管需○要,針對系統性風險管立即开始了行动理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃和匕首迎了上去處置計劃等提出新的標準和要求,並要求D-SII進行修訂。

                第四十一條血海骨山舞妖娆   (國際監管溝掌门通)博牛彩票,博牛彩票app下载保監會加強與國際監管組織和境外監管機構的溝通協調,建立健全合作機制,加強對D-SII境外機構的〗監管㊣。

                第四十二條殇ぜ子颠殇ぜ子颠   (監管報送)D-SII應定期向博牛彩票,博牛彩票app下载保監會報送本辦法要求的各項風險再看看管理計劃和相關材料, 包翻了个白眼括並不限於系統性風險管理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃和處置計劃、評定D-SII所需¤數據和資料。

                第四十三條   (公眾披露)博牛彩票,博牛彩票app下载保監會每年定期向社會公◢布D-SII名單。

                第四章 附則

                第四十四條然后慢慢   (參照適用)對於國際保險監督官協會認定的全球系統重要性保險機構在博牛彩票,博牛彩票app下载境內設立的妹妹外向别人述说她保險機構,博牛彩票,博牛彩票app下载保監會可以參照本辦法提出相應的監管要求。

                第四十↑五條   (解釋權)本辦法由■博牛彩票,博牛彩票app下载保監會負責解釋和修訂。

                第四十六條   (生效日期)本辦法自【】年【】月【】日起施行。

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                責任編輯:韓昊辰
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